《今周刊》與世新大學財務金融研究所合作的第五屆「財富管理銀行評鑑」結果今(13)日出爐,中國信託成為最大贏家,不僅奪下綜合評鑑第一名,更獲得最佳服務獎、最佳專業獎、最佳商品獎等獎項,而玉山銀行也表現不俗,拿下最佳理專團隊、最佳績效獎、最佳信任獎,至於財富管理最重要的風險控制,則由台北富邦銀行蟬聯第一。
今(2011)年調查發現,去(2010)年是金融海嘯後,投資人最肯定銀行財富管理的一年,滿意度直逼2007年景氣前波高峰的水準,有85%以上的投資人都對銀行及理專表現相當認同,尤其是在獲利投報率部分,客戶對投報率的滿意度有67%%,比2009年足足多出兩成。
《今周刊》表示,過去兩年全球股市從谷底攀升,銀行財管客戶在去年有九成以上都賺錢,比2009年73%增加一成七,直逼2007年「有開戶就賺錢」的榮景。但在投資獲利不差的前提下,卻僅有67%投資人滿意投報率,《今周刊》分析,這是因為目前財富管理客戶對於委託銀行「雖然滿意但不夠信任」。
《今周刊》進一步指出,首先是在保守型投資人的滿意度及報酬率都偏低。其次,因為金融風暴的陰影仍存在投資人心中,導致單純聽從理專建議而投資的人變少。
據統計,在金融海嘯的影響之下,依舊有56%民眾資產還沒回復海嘯前水準。《今周刊》認為,儘管目前海嘯似乎已過,但許多投資人恐懼仍在,不敢參與市場,永遠只買固定收益商品,或者定期定額操作。
這項針對國內銀行財富管理進行評鑑,面向包括銀行自評與互評、理專、投信與客戶端等五類,並以紙本問卷及網路同步進行調查。評比內容分別有「銀行專業表現」、「理財建議績效」、「客戶虧損比率」、「業務成長量」、「理專素質」、「理財建議合理性」、「客戶信任度」、「銀行資訊系統」、「口碑」、「商品創新能力」、「商品完整性」、「商品篩選表現」等。
《今周刊》財富管理銀行評鑑結果,如下表:
以下文章來自: http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/110714/52/2v1d5.html
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